JEPI ETF와 S&P500, 나스닥과의 상관관계.

 

JEPI ETF가 S&P500 기업들과의 중복률은 높지만,

TOP10을 보면 중복기업은 Exxon Mobil 빼고는 다르다.

 

S&P500, 나스닥100은 TOP10 비중이 높지만,

JEPI는 변동성이 없는 기업들이 고루 비중이 배분되어 있다.

 

JEPI를 투자하면 기업의 중복률이 높아, S&P500을 투자하는 거 아냐?라고 생각할 수도 있지만, 

막상 기업들의 비중이 매우 다르고, JEPI는 변동성이 적은 기업을 보수적으로 골고루 투자했기 때문에

두 ETF를 중복해서 투자해도 무리가 없어보인다.

 

단, 변동성을 견디면서 장기 투자한다면, S&P500이나 나스닥에 100% 투자하는 게 시세차익에 유리할 것이다.

하지만 2022년과 같이 주식이 폭락했던 해는 JEPI가 S&P500, 나스닥의 수익률을 이겼다.

결국 시장의 동향에 따라 대응해야 한다.

 

 

JEPI는,

- 장기보다는 중기적으로 안정적인 배당 수입을 목적으로 투자

- 연금 저축 개시 이전에 부족한 소득을 보충하는 목적

- 절세 : 배당소득세(15%) < 양도소득세(미국 주식 22%)

- 배당 수입 목적의 투자 (단, 금융소득 종합과세 대상자가 되는 것에 유의, 연간 이자/ 배당 소득 2,000만 원 초과)

 

이런 방향성으로 접근하면 될 것!