[미국 주식 투자] 미국 벤치마크 S&P500 추종 ETF

혁신적인 금융 상품, ETF

누구나 알고 있는 세계 최고의 투자자 워런 버핏이 2013년 버크셔 해서웨이 연례 보고서에서 자신의 유언장에 이런 말을 남겼다.

"내가 죽으면 전 재산의 90%는 S&P500을 추종하는 인덱스 펀드에, 나머지 10%는 미국 국채에 투자하라"

 

워런 버핏의 유언장에 언급된 S&P500은 미국의 대표적인 주가지수이고 미국의 벤치마크로 활용되고 있다. 

 

이 인덱스 펀드 투자를 최근들어 ETF(Exchanged Traded Fund)라는 금융상품을 통해 거래할 수 있다. ETF는 펀드와 주식의 장점이 결합된 매매 가능한 인덱스 펀드다. 우리가 주식을 거래할 때 사용하는 HTS나 MTS의 검색창에 쉽게 검색하여 주식과 동일한 방법으로 매매할 수 있어 펀드의 긴 거래 시간의 불편함을 해소할 수 있다. 또한 ETF는 최소 10개 종목 이상에 나눠 투자해야 하고, 한 종목이 전체 ETF 자산 중 30%를 초과할 수 없어 손쉽게 분산투자를 할 수 있다. 많은 기업을 하나하나 매수하다 보면 많은 수수료가 발생하겠지만, ETF를 이용하면 적은 수수료를 지불하면서 투자를 아웃 소싱할 수 있다.

 

S&P500 주가그래프

S&P500 지수를 추종하는 ETF

미국에 상장되어 있는 ETF중에 S&P500지수를 추종하는 ETF가 있다. 대표적으로 SPY, VOO, IVV, SPLG가 있는데 이 4가지 ETF를 자세하게 알아보자.

 

1. SPY

S&P 500 ETF의 가장 대표적인 ETF이다. 'SPY'는 미국 시장에서 사용하는 티커명이고, 정식 명칭은 'SPDR S&P 500 ETF Trust'이다. State Street Global Advisors에서 운용하고 1993년 1월 22일에 시작되었다. 운용 자산은 352.64B 달러이고, 수수료는 0.09%이고, 연 분배금은 1.64%이다. 506개의 기업에 투자 중이며, 상위 10개 기업의 포트폴리오 비중은 25.25%이다. 1주당 가격은 약 382달러 정도다.

 

2. VOO

VOO는 뱅가드에서 운용한다. 정식 명칭은 'Vanguard S&P 500 ETF'이다. 2010년 9월 7일에 시작되었고, 운용 자산은 259B 달러, 수수료는 0.03%이고, 연 분배금은 1.68%이다. 506개의 기업에 투자중이며, 상위 10개 기업의 포트폴리오 비중은 27.59%이다. 1주당 가격은 약 351달러 정도다.

 

3. IVV

IVV는 블랙록에서 운용한다. 정식 명칭은 'iShares Core S&P 500 ETF'이다. 2000년 5월 15일에 시작되었고, 운용 자산은 287B 달러, 수수료는 0.03%이고, 연 분배금은 1.63%이다. 502개의 기업에 투자중이며, 상위 10개 기업의 포트폴리오 비중은 26.44%이다. 1주당 가격은 약 383달러 정도다.

 

4. SPLG

SPY와 같은 State Street Global Advisors 에서 운용하고 2005년 11월 8일에 시작했다. 운용 자산은 14B 달러 정도이고, 수수료는 0.03%이다. 연 분배금은 1.71%로 위 3개 ETF보다 높다. 506개의 기업에 투자 중이며, 상위 10개 기업의 포트폴리오 비중은 25.24%이다. 1주당 가격은 44달러 정도로 저렴하다.

 

위 ETF 4개를 비교하기 위해 아래 표로 정리해 보았다. 아래 표를 보고 자신에게 유리한 조건의 ETF를 매매하면 된다. 가장 우량하고 거래량이 많은 ETF에 투자하면 위험부담이 적은 장점이 있고, 수수료와 분배금도 체크해보면 좋다. 

 

	SPY	VOO	IVV	SPLG
운용사	State Street Global Advisors	Vanguard	Blackrock	State Street Global Advisors
개시일	1993. 1. 22	2010. 9. 7	2005. 5. 15	2005. 11. 8
운용자산	약 352B 달러	약 259B 달러	약 287B 달러	약 14B 달러
수수료	0.09%	0.03%	0.03%	0.03%
연 분배금	1.64%	1.68%	1.63%	1.71%
총 투자 기업 수	506	506	502	506
Top 10 기업 비중	25.25%	27.59%	26.44%	25.24%
1주당 가격	약 382 달러	약 351 달러	약 383 달러	약 44 달러

 

위 데이터들을 종합해 볼때 SPY, VOO, IVV 모두 추천할 수 있는 ETF이고, 최근 들어 소수점 거래로 꼭 1주 가격으로 매수해야 하지는 않지만 SLPG ETF는 44달러 정도로 부담 없이 거래할 수 있는 장점이 있으니 각자의 투자 환경에 따라 선택하면 된다.